شروحات

كيفية ادارة المخاطر المالية للمتداولين و المستثمرين

ما هي إدارة المخاطر ؟

نحن ندير المخاطر باستمرار طوال حياتنا – إما أثناء المهام البسيطة (مثل قيادة السيارة) أو عند تقديم خطط تأمين أو طبية جديدة. في جوهرها ، فإن إدارة المخاطر تدور حول تقييم المخاطر والرد عليها.

معظمنا نديرها دون وعي خلال الأنشطة اليومية. ولكن عندما يتعلق الأمر بالأسواق المالية وإدارة الأعمال ، فإن تقييم المخاطر يعد ممارسة مهمة واعية للغاية.

في الاقتصاد ، قد نصف إدارة المخاطر على أنها الإطار الذي يحدد كيفية تعامل الشركة أو المستثمر مع المخاطر المالية ، والتي تلازم جميع أنواع الأعمال.

بالنسبة للمتداولين و المستثمرين ، قد الإدارة  إدارة فئات متعددة ، مثل العملات المشفرة والفوركس والسلع والأسهم والمؤشرات والعقارات.

هناك العديد من أنواع المخاطر المالية ، والتي يمكن تصنيفها بطرق مختلفة. تقدم هذه المقالة لمحة عامة عن عملية إدارة المخاطر. كما تقدم بعض الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد المتداولين والمستثمرين على تخفيف المخاطر المالية.

كيف تعمل إدارة المخاطر؟

عادةً ما تتضمن عملية إدارة المخاطر خمس خطوات:

      1. تحديد الأهداف
      2. تحديد المخاطر
      3. تقييم المخاطر
      4. تحديد الاستجابات
      5. المراقبة.

بناءً على السياق ، قد تتغير هذه الخطوات بشكل كبير.

1- تحديد الأهداف:

الخطوة الأولى هي تحديد الأهداف الرئيسية. غالبًا ما يرتبط بتسامح الشركة أو الفرد مع المخاطرة. بمعنى آخر ، ما مدى المخاطرة التي هم على استعداد لتحملها نحو تحقيق أهدافهم.

2- تحديد المخاطر:

تتضمن الخطوة الثانية اكتشاف وتحديد المخاطر المحتملة. يهدف إلى الكشف عن جميع أنواع الأحداث التي قد تسبب آثارًا سلبية. في بيئة الأعمال ، قد توفر هذه الخطوة أيضًا معلومات ثاقبة لا ترتبط مباشرةً بالمخاطر المالية.

3- تقييم المخاطر:

بعد تحديد المخاطر، فإن الخطوة التالية هي تقييم تواترها وشدتها المتوقعة. ثم يتم ترتيب المخاطر حسب الأهمية ، مما يسهل إنشاء أو اعتماد استجابة مناسبة.

4- تحديد الاستجابات:

تتمثل الخطوة الرابعة في تحديد الاستجابات لكل نوع من أنواع المخاطر ، حسب مستوى أهميتها. يحدد الإجراء الذي يجب اتخاذه في حالة وقوع حدث سيئ.

5- المراقبة:

الخطوة الأخيرة لاستراتيجية إدارة المخاطر هي مراقبة كفاءة الاستجابة للأحداث. هذا غالبا ما يتطلب جمع وتحليل مستمر للبيانات.

إدارة المخاطر المالية:

هناك عدة أسباب وراء فشل الاستراتيجية أو التجارة. على سبيل المثال ، يمكن للتاجر أن يخسر المال لأن السوق يتحرك عكس موقفهم أو لأنهم يصبحون عاطفيين وينتهي بهم المطاف بالبيع من الذعر.

ردود الفعل العاطفية غالبا ما تسبب المتداولين تجاهل أو التخلي عن استراتيجيتهم الأولية. هذا ملحوظ بشكل خاص خلال الأسواق الهابطة و فترات الاستسلام.

في الأسواق المالية ، يتفق معظم الناس على أن وجود استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر يسهم بشكل كبير في نجاحهم. في الممارسة العملية، قد يكون هذا الأمر بسيطًا مثل إعداد أوامر وقف الخسارة أو جني الأرباح.

يجب أن توفر استراتيجية تداول قوية مجموعة واضحة من الإجراءات الممكنة ، مما يعني أنه يمكن للتجار أن يكونوا أكثر استعدادًا للتعامل مع جميع أنواع المواقف. كما ذكرنا ، هناك العديد من الطرق لإدارة المخاطر. للوصول الى المثالية، ينبغي مراجعة الاستراتيجيات و تعديلها باستمرار.

فيما يلي بعض الأمثلة على المخاطر المالية ، إلى جانب وصف موجز لكيفية تخفيف الناس لهذه المخاطر.

  • مخاطر السوق: يمكن التقليل من خلال وضع أوامر وقف الخسارة في كل عملية تداول بحيث يتم إغلاق المراكز تلقائيًا قبل تكبد خسائر أكبر.
  • مخاطر السيولة: يمكن تخفيفها عن طريق التداول في الأسواق او المنصات ذات الحجم الكبير. عادةً ما تملك الأصول ذات القيمة السوقية المرتفعة سيولة أكثر.
  • مخاطر الائتمان: يمكن تخفيضها عن طريق التداول من خلال منصة جديرة بالثقة بحيث لا يحتاج المقترضون والمقرضون (أو المشترين و البائعين) إلى الوثوق ببعضهم البعض.
  • المخاطر العملية: يمكن للمستثمرين تخفيف المخاطر التشغيلية من خلال تنويع محفظتهم ، و منع التعرض لمشروع أو شركة واحدة. قد يقومون أيضًا ببعض الأبحاث للعثور على الشركات الأقل عرضة لخطر الأعطال العملية.
  • المخاطر النظامية: يمكن أيضًا تقليلها عن طريق تنويع المحفظة. ولكن في هذه الحالة ، ينبغي أن يشمل التنويع مشاريع ذات مقترحات أو شركات متميزة من صناعات مختلفة.

نصائح نهائية:

قبل فتح صفقة تداول أو تخصيص رأس مال لمحفظة ، يجب على المتداولين و المستثمرين التفكير في وضع استراتيجية لإدارة المخاطر. ومع ذلك ، من المهم مراعاة أنه لا يمكن تجنب المخاطر المالية تمامًا.

بشكل عام ، تحدد إدارة المخاطر كيفية التعامل مع المخاطر ، ولكنها بالتأكيد لا تتعلق فقط بتخفيف المخاطر. بل تتعلق ايضاً بالتفكير الاستراتيجي بحيث يمكن اتخاذ المخاطر التي لا مفر منها بأكثر الطرق فعالية ممكنة.

بمعنى آخر، يتعلق الأمر أيضًا بتحديد و تقييم ومراقبة المخاطر وفقًا للسياق والاستراتيجية. تهدف عملية إدارة المخاطر إلى تقييم نسبة المخاطرة/ المكافأة بحيث يمكن إعطاء الأولوية للمراكز الأكثر ملاءمة.


لطرح اسألتكم و استفساراتكم يمكنكم الانضمام الى مجتمع ساتوشيات على تلغرام

تفضيل

Amjad Dobosh

طالب معلوماتية في ايطاليا, مدون, محلل و متداول للعملات الرقمية.

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى