ساتوشيات

كيفية التداول بالرافعة المالية وما هي الرافعة المالية وما مخاطرها

يشير التداول بالرافعة المالية إلى استخدام رأس المال المقترض لإجراء الصفقات. ويمكن أن يؤدي التداول بالرافعة المالية إلى تضخيم قوة الشراء أو البيع لديك، مما يسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر. لذلك حتى لو كان رأس المال الأولي الخاص بك صغيراً، يمكنك استخدامه لإجراء صفقات تداول بالرافعة المالية.
وعلى الرغم من أن التداول بالرافعة المالية يمكن أن يضاعف أرباحك المحتملة، فمن الممكن أن يعرضها لمخاطر عالية، وخاصةً في سوق الكريبتو المتقلب.
لذلك يجب الحذر عند التداول بالرافعة المالية، فقد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تحرك السوق عكس مركزك.

ما هو التداول بالرافعة المالية في العملات الرقمية؟

يشير التداول بالرافعة المالية إلى استخدام رأس المال المقترض لتداول العملات الرقمية أو الأصول المالية الأخرى.

ويتم تضخيم قوة الشراء أو البيع لديك حتى تتمكن من التداول برأس مال أكبر مما لديك حالياً في محفظتك. اعتماداً على منصة العملات المشفرة التي تتداول بها، يمكنك اقتراض ما يصل إلى 100 ضعف رصيدك المتداول.

كيفية التداول بالرافعة المالية وما هي الرافعة المالية وما مخاطرها

يتم وصف مقدار الرافعة المالية كنسبة، مثل 1: 5 (5x) ، 1:10 (10x) ، أو 1:20 (20x). وتدل هذه النسبة على عدد المرات التي يتم فيها ضرب رأس المال الأولي الخاص بك.
على سبيل المثال، إذا كان لديك 100 دولار في حسابك ولكنك تريد فتح مركز بقيمة 1000 دولار  بعملة البيتكوين (BTC)، مع رافعة مالية 10x، ستتمتع 100 دولار بنفس القوة الشرائية مثل 1000 دولار.
ويمكنك استخدام الرافعة المالية لتداول مشتقات التشفير المختلفة. تشمل الأنواع الشائعة للتداول بالرافعة المالية التداول بالهامش، والعملات ذات الرافعة المالية، والعقود الآجلة .

كيف يتم التداول بالرافعة المالية؟

قبل أن تتمكن من اقتراض الأموال وبدء التداول بالرافعة المالية، تحتاج إلى إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك، ويسمى رأس المال الأولي الذي تقدمه بالضمان.
حيث تعتمد الضمانات المطلوبة على الرافعة المالية التي تستخدمها والقيمة الإجمالية للمركز الذي تريد فتحه (المعروف باسم الهامش).
على سبيل المقال، لنفترض أنك تريد استثمار 1000 دولار في Ethereum (ETH) برافعة مالية 10x. سيكون الهامش المطلوب هو 1/10 من 1000 دولار، مما يعني أنك بحاجة إلى 100 دولار في حسابك كضمان للأموال المقترضة.
وإذا كنت تستخدم رافعة مالية مقدارها 20 ضعف، فسيكون الهامش المطلوب أقل من ذلك (1/20 من 1000 دولار = 50 دولار). وضع في اعتبارك أنه كلما زادت الرافعة المالية زادت مخاطر التصفية.
وبصرف النظر عن إيداع الهامش الأولي، ستحتاج أيضًا إلى الحفاظ على حد الهامش لصفقاتك. فعندما يتحرك السوق عكس مركزك ويقل الهامش عن حد الصيانة، ستحتاج إلى وضع المزيد من الأموال في حسابك لتجنب التصفية. يُعرف الحد أيضًا باسم هامش الصيانة.
يمكن تطبيق الرافعة المالية على كل من المراكز الطويلة والقصيرة، حيث أن فتح مركز طويل يعني أنك تتوقع ارتفاع سعر الأصل.
وفتح مركز قصير يعني أنك تعتقد أن سعر الأصل سينخفض. في حين أن هذا قد يبدو وكأنه تداول فوري منتظم، فإن استخدام الرافعة المالية يسمح لك بشراء أو بيع الأصول بناءً على الضمان الخاص بك فقط وليس على مقتنياتك.
لذلك ، حتى إذا لم يكن لديك أصل، فلا يزال بإمكانك اقتراضه وبيعه (فتح مركز قصير) إذا كنت تعتقد أن السوق سينخفض.

مثال على مركز طويل مع الرافعة المالية

كيفية التداول بالرافعة المالية وما هي الرافعة المالية وما مخاطرها

فرضاً تريد التداول بالرافعة المالية وفتح مركز طويل بقيمة 10000 دولار من بيتكوين برافعة مالية 10x، هذا يعني أنك ستستخدم 1000 دولار كضمان.
وإذا ارتفع سعر BTC بنسبة 20 ٪، فستربح صافي ربح قدره 2000 دولار (مطروحاً منه الرسوم)، وهو أعلى بكثير من 200 دولار التي كنت ستجنيها إذا قمت بتداول رأس مال 1000 دولار دون استخدام الرافعة المالية.
وبالمقابل إذا انخفض سعر البيتكوين بنسبة 20٪، فسوف ينخفض ​​مركزك بمقدار 2000 دولار. ونظراً لأن رأس المال الأولي الخاص بك (الضمان) هو 1000 دولار فقط، فإن الانخفاض بنسبة 20 ٪ قد يؤدي إلى التصفية أو اللكودة (خسارة رصيدك بشكل كامل).
ويمكن أن يتم تصفيتك حتى لو انخفض السوق بنسبة 10٪ فقط، حيث ستعتمد قيمة التصفية الدقيقة على المنصة التي تستخدمها. ولتجنب التصفية تحتاج إلى إضافة المزيد من الأموال إلى محفظتك لزيادة ضماناتك.
وفي معظم الحالات سترسل لك المنصة نداء الهامش قبل حدوث التصفية على شكل رسالة بريد إلكتروني تخبرك بإضافة المزيد من الأموال.

مثال على مركز قصير مع رافعة مالية 

كيفية التداول بالرافعة المالية وما هي الرافعة المالية وما مخاطرها

فرضاً أنك تريد التداول بالرافعة المالية وفتح مركز قصير بقيمة 10000 دولار على البيتكوين برافعة مالية 10x. في هذه الحالة، سوف تقترض البيتكوين من شخص آخر وتبيعها بسعر السوق الحالي.

الضمان الخاص بك هو 1000 دولار، ولكن نظراً لأنك تتداول برافعة مالية 10x، يمكنك بيع 10000 دولار من البيتكوين.

وبافتراض أن سعر البيتكوين الحالي هو 40 ألف دولار، فقد اقترضت 0.25 بيتكوين وقمت ببيعها. وإذا انخفض سعر BTC بنسبة 20 ٪ (إلى 32000 دولار)، فيمكنك إعادة شراء 0.25 BTC بمبلغ 8000 دولار فقط، وبالتالي سيكون صافي ربحك هو 2000 دولار (مطروحاً منه الرسوم).

وبالمقابل إذا ارتفع سعر البيتكوين بنسبة 20 ٪ إلى 48000 دولار، فستحتاج إلى 2000 دولار إضافية لإعادة شراء 0.25 بيتكوين، وستتم تصفية مركزك لأن رصيدك لا يتجاوز 1000 دولار.

وهنا أيضاً لتجنب التصفية، ستحتاج إلى إضافة المزيد من الأموال إلى محفظتك لزيادة الضمان قبل الوصول إلى سعر التصفية.

 

لماذا تستخدم الرافعة المالية لتداول العملات الرقمية؟

كيفية التداول بالرافعة المالية وما هي الرافعة المالية وما مخاطرها

كما ذكرنا أعلاه، يتم التداول بالرافعة المالية لزيادة كمية الأرباح المحتملة. ولكن كما هو موضح في الأمثلة أعلاه، يمكن أن يؤدي التداول بالرافعة المالية أيضًا إلى خسائر أعلى بكثير.

سبب آخر للتداول بالرافعة المالية هو تعزيز سيولة رؤوس الاموال. على سبيل المثال، بدلاً من الاحتفاظ بمركز برافعة مالية 2x في منصة واحدة، يمكن للمتداولين استخدام رافعة مالية 4x للحفاظ على نفس حجم المركز مع ضمان أقل.

مما يسمح لهم باستخدام الجزء الآخر من أموالهم في مكان آخر (على سبيل المثال ، تداول أصل آخر، والتخزين، وتوفير السيولة للمنصات اللامركزية (DEX)، والاستثمار في NFTs ..إلخ).

 

كيف تدير المخاطر عند التداول بالرافعة المالية؟

قد يتطلب التداول برافعة مالية عالية رأس مال أقل للبدء به، ولكنه يزيد من فرص التصفية. فإذا كانت الرافعة المالية لديك مرتفعة للغاية، فقد تؤدي حتى حركة السعر بنسبة 1٪ إلى خسائر فادحة. وبالتالي كلما زادت الرافعة المالية، كلما كان احتمال تقلبك أقل.

يمنحك استخدام الرافعة المالية المنخفضة هامش أكبر للخطأ للتداول، وهذا هو السبب في أن منصة Binance وغيرها من منصات تبادل العملات الرقمية قد حدت من الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة للمستخدمين الجدد.

تساعد استراتيجيات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح في تقليل الخسائر عند التداول بالرافعة المالية.

حيث يمكنك استخدام أوامر وقف الخسارة لإغلاق مركزك تلقائياً بسعر محدد، وهو أمر مفيد للغاية عندما يتحرك السوق ضدك.

كما أن أوامر وقف الخسارة يمكن أن تحميك من الخسائر الكبيرة. أوامر جني الربح هي عكس ذلك، حيث يتم إغلاقها تلقائيا عندما تصل أرباحك إلى قيمة معينة، مما يسمح لك بتأمين أرباحك قبل أن يتغير وضع السوق.

 

في الختام :

وإلى هنا يجب أن يكون واضحاً لديك أن التداول بالرافعة المالية هو سيف ذو حدين يمكنه مضاعفة مكاسبك وخسائرك بشكل كبير. كما إنه ينطوي على مستوى عالٍ من المخاطر، لا سيما في سوق العملات الرقمية المتقلب. لذلك يجب عليك توخي الحذر ، وفهم كيفية استخدام الرافعة المالية بشكل صحيح ووضع استراتيجيات التداول الخاصة بك.

 

إقرأ أيضاً :

شرح كامل لاستخدام الرافعة المالية في منصة CoinEx لعام 2021

دليل تداول الهامش (المارجن) على بينانس

شرح عقد USDT بالهامش على منصة CoinEx

كيفية التداول بالهامش على منصة Gate .Io

 

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

يستخدم هذا الموقع ملفات تعريف الارتباط لتحسين تجربتك. سنفترض أنك موافق على ذلك ، ولكن يمكنك إلغاء الاشتراك إذا كنت ترغب في ذلك. قبول